比特币会不会成为一个洗钱的工具?

04-17 09:39

标签    区块链   比特币   洗钱      

文章来源: 链道学社

比特币由于所有的交易都是公开的,这就决定了它必须对交易者的隐私提供保护,任何人不能轻易获取到交易者的信息,否则,比特币拥有者就变成了一个财产完全公开的人了。



在一般的中心化的交易系统中,是由信任的中心来提供隐私保护的。所有的客户资料和交易信息,都是保存在中心数据库,普通人无法轻易获取到客户的资料,只有信任中心掌握着所有人的资料。而比特币是一个去中心化的产品,它的性质决定的,所有的人都是一样的,也没有任何人可以轻易获取客户的资料。


这个很容易理解,我们举国家发行钞票的例子。国家发行的纸币,从第一笔被取出来后,在市场流程,中间可能有多次交易,经过多人的手,这些交易都是直接转移的,交易并没有记录,所有纸币最终到了谁手里,并不大容易跟踪。


但对于非常大额的纸币,交易相对就比较容易跟踪了,因为每一张纸币,都印有一个独立的编号。如果大额纸币的事件(如抢劫银行),政府就有办法查询到纸币的编号,然后跟踪这批钞票是否在市面流通,这些都是通过侦查的方式实现。


对于网上大额的交易,目前基本上都要求实名化,很多转账要求直接到银行柜台办理,所以很容易跟踪。


对于跨国的情况,目前经过海关,基本上都会检查,想携带大量现钞出境并不容易。


对于比特币来说,对于每个账户,它拥有自己的私钥,在交易的时候,可以重新生成一个公钥进行交易。不过一般情况下,交易者不大可能,每次交易,都重新生成一个新的公钥,所以对于大额的交易,交易者的公钥和交易金额,还是非常可能被识别出来。


而如果一个公钥的拥有者身份被确认,就可以追溯此人的很多其他交易。不过,以目前来说,要确定公钥的拥有者还比较困难,需要借助其他信息才可以被跟踪到。


比特币是一个虚拟世界上的货币,它跟现实社会的关联,必须要有一些载体才行,如比特币交易网站,它给比特币提供了一个与现实社会的关联,使得虚拟的货币可以兑换成真实的货币,但它同时也给跟踪交易者提供了途径。只要对比特币交易网站实施实名化交易,并且要求充值和提现的姓名都跟比特币交易网站的姓名相同,那么,交易者的信息几乎都可以追踪得到。



这个过程的追踪,跟纸币的追踪有点像。纸币在不断的流通过程中,有时会被存入银行,有时会被提现出来,在现实中进行商品流通。而比特币也是这样,它在不断的流通中,有时会被充值到比特币交易网站,有时会被人从比特币交易网站中提现出现。它在比特币交易网站的流通,都是实名化的,可以被查询的。而在比特币软件的流通,则有点匿名化,不太容易被跟踪。


那到底比特币会不会成为一个洗钱的工具呢?下面两种场景是否能现实?

1、毒品交易、军火交易,通过比特币来完成


2、外逃官员,不携带黄金出境,而是自带一个只有24K大小的比特币钱包出境


要知道上面两个问题的答案,我们先来探讨一下通常的洗钱途径,现在洗钱的途径已经多样化的,包括并不限于如下几种:

1、通过大钱化小,开设多个账户,逃避国家对大额交易的监管


2、开设公司,透过虚假交易,把不值钱的东西高价卖出,把非法收入变成合法收入


3、购买古董、名贵产品,以后伺机卖出


从上面我们基本可以看出,比特币给开发出来后,会给洗钱多了一个途径,但只是大量洗钱途径的一个而已。具体如下:

1、用户可以通过开设多个比特币交易账户,来规避比特币交易网站对大额交易的监管


2、以前可以通过购买古董(如猴票)等,来隐匿大量资产,现在可以通过线下购买比特币来隐匿资产。


但是比特币的价格总是处于波动中,比如今年比特币就一直是处于跌跌不休的状态,那上面两种方式的洗钱,都可能导致洗钱者亏损严重,所以相比现有洗钱方式来说,比特币并不是一个很好的洗钱方式。


对于上面的说法,也许有人可能存在疑问,那就是2015年被曝光的“丝路”网站,该网站的毒品交易,都是通过比特币进行交易的,还有网站上一些像追杀、悬赏等活动,都是通过比特币进行交易的。


当时业内人士仔细分析过这个网站,就发现该网站有点儿戏。比如说,因为有个人威胁要曝光该网站,该网站的创始人就悬赏追杀这个人,结果有个人伪造了一张该人已被杀的照片,结果创始人就把比特币转账到该人账户里。从这些我们可以发现,该网站所谓的非法交易,并不在于比特币,而是该网站属于秘密性质,只有极少数人知道该网站而已。而对于毒品交易,这里减少了一个银行现金转账的过程,安全性似乎提供了一点点。而实际上,这就相当于面对面的毒品交易,一手交钱,一手交货,中间没有交易信息,需要靠人力去侦查。


比特币的发展还有一段很长的路,政府也还没有建立起很完善的监管机制,所以给了这种交易一些机会。就像上面讲的毒品交易,最安全的当然是现金交易。然后有些毒贩子想扩宽一些财路,就用比特币交易吧,以为这样比转账,或者把钱快递要安全。毒贩子给吸毒者一个公钥地址,然后吸毒者把比特币转到这个地址,然后毒贩子才把毒品寄出,以为比特币公钥地址无法跟踪查询到。他哪里知道,毒贩子一到交易网站把比特币转成现金,很可能他的信息已经泄漏了。另外,邮寄毒品也很容易被侦查出来。所以从这个方面说,比特币虽然可能成为洗钱、黑市交易的一个途径,但未必就是最好的方式,政府也是有办法可以监管的。

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